お客様本位の業務運営方針

株式会社フジヨシ（以下、当社）は、「全てはお客様ために、常に高いプロ意識を持ち迅速な対応と行動力で、 お客様のベストパートナーとして安心と信頼を提供いたします。」を経営理念に掲げ、より良いサービスの提供を目指しております。「お客様本位の業務運営」を遂行する為に、金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、業務運営方針を策定いたしました。 上記、業務運営方針を徹底する為にお客様に寄り添った提案・情報提供を行い、定期的に見直し、取組状況を公表いたします。

https://hokenfujiyoshi.com/

方針１．当社は、コンプライアンスを尊重する企業風土を醸成し、お客様に最善の利益を提供していきます。

〈具体的取組〉

• コンプライアンス研修の実施
• お客様の顕在的なご意向・潜在的なリスクの共有を行う為に、お客様とのコミュニケーションを大切にし、各社員が最適な提案を致します。
• 最新の情報をお届けする為に、全体ミーティング・各保険会社の研修に参加し業務知識の向上を目指します。

方針２．当社は、お客様の利益が不当に害されることの無いように、お客様からの声を幅広く収集し、お客様に寄り添った誠実な業務を徹底していきます。

〈具体的取組〉

• 集まったお客様の声を月1回全体で共有し、改善策を策定します。
• 保有契約の継続率を定期的にモニタリングします。
• 法令遵守徹底の為に全体ミーティングにおいて社員への研修と理解度の確認を行います。

方針３. 当社はパンフレット・タブレット端末を用い、分かりやすい情報提供を行います。

〈具体的取組〉

• お客様のご意向の把握・販売方針および重要事項の説明を適切に実施し、必要な情報を分かりやすく丁寧にご案内します。
• 保険商品のご提案にあたっては、パンフレット・設計書・タブレット端末等を活用し分かりやすいご説明を行います。
• 当社が販売する保険商品の中で、お客様がご負担する費用等が発生する一部の契約{特定保険契約}については、より十分なご理解を得られるよう丁寧な説明に努めます。
• 特定保険商品については、お客様が負担する費用{保険関係費用等}を「契約締結前交付書面（契約概要・注意喚起情報）」により説明することを徹底します。

方針４．当社は、お客様のベストパートナーとして、ご契約後のアフターフォローに対する取り組みを重視し、お客様にふさわしいサービスを提供していきます。

〈具体的取組〉

• お客様からの感謝のお言葉はもちろん、お叱りやご要望の声を真摯に受け止め全体ミーティングにおいて「お客様の声」として共有・改善対策を行います。
• ご提案時にお客様への最適ご提案・最高のサービスをお届けする為に、社員への資格取得を奨励致します。
• 年間アフターフォローの目標件数を策定し、毎月の営業会議で共有します。また、アフターフォローの漏れが無いように訪問前にオフィスとの打合せを行い、訪問時にはお客様のご契約一覧を提示し、分かりやすいご説明を行います。

方針５．当社はお客様本位の業務運営を実現するために、社員個別のレベルアップ研修プランを策定し教育していきます。

〈具体的取組〉

• お客様のニーズを的確に把握し、適切なご提案が出来るように社員教育を徹底致します。
• 定量のみの人事評価ではなく、当社経営理念の実現の達成度に応じた定性の人事評価を導入します。
• 月1回のコンプライアンス研修のほかに、各保険会社が提供する研修（有料含む）を各社員のレベルに合わせて策定し研修します。また、オフィス社員は電話対応コンクールに参加し日々の電話応対の質の向上に努めます。

方針６．当社は、お客様の大切な「保険」に携わることに感謝し、「保険」の素晴らしさを社会に伝え続けていきます。

〈具体的取組〉

• 潜在的リスクを分かりやすいようにお伝えし、将来のリスクに対してお客様と対話を通じて最善の提案を行います。
• 社会に貢献する会社を目指します。（盲導犬育成活動の啓発・小中学校への防災に関する出前事業の実施）
• こうしたご提案の推進・社会貢献を行い続けることにより、永続的な発展が可能である。その結果当社の顧客基盤や収益の増加になり末永くお客様をサポートできる組織を目指します。

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」「プロダクトガバナンスに関する補充原則」のうち本方針に該当しない原則

• 「原則５（注２）」「原則6（注２）」については、当社は複数の商品・サービスをパッケージとして販売・推奨しておりませんので取組を実施しておりません。
• 「原則6（注3）（注6）（注7）」「補充原則１」「補充原則２及び（注１～注２）」「補充原則３及び（注１～注３）」「補充原則４及び（注１～注３）」「補充原則５及び（注１～注２）」については、当社は商品の組成に携わっていないので取組を実施しておりません。

KPIならびに取組状況

お客様本位の業務運営の定着状況を評価する為に、私たちが定める指標は以下の通りです。

• １項　提案件数【損保100件　生保200件】※１
• ２項　継続率【損保９０％以上　生保3年継続率９０％以上】※２
• ３項　対面を主としたデジタル手続きの活用【60%以上】※３
• ４項　生保アフターフォローの実績【200件以上／年】・お客様の声収集取組※４
• ５項　年間コンプライアンス研修・全体ミーティング・営業会議【12回以上／年】※５
• ６項　資格保有者数【損害保険トータルプランナー5名以上　2級ファイナンシャルプランナー5名以上】※６
• ７項　人事ポリシー説明面談【各社員2回以上／年】※７
• ８項　盲導犬育成活動・交通安全、防災に関する出前授業【1回以上／年】※８

• １　2024年4月1日から2025年3月31日の期間の提案件数
  【対応方針】方針１　方針３
• ２　損保：2024年4月1日から2025年3月31日の期間の継続率
  生保：2025年3月31日現在での過去3年間の継続率
  【対応方針】方針２
• ３　2024年4月1日から2025年3月31日の期間の更新件数・新規件数の合計の60%以上
  【対応方針】方針３
• ４　2024年4月1日から2025年3月31日の期間で実施した件数
  【対応方針】方針２　方針４
• ５　2024年4月1日から2025年3月31日の期間で実施した件数
  【対応方針】方針１　方針２　方針４　方針５
• ６　2025年3月31日現在取得者数
  【対応方針】方針５
• ７　【対応方針】方針５
• ８　2024年4月1日から2025年3月31日の期間で実施した件数
  【対応方針】方針６

2025年12月20日　代表取締役　山谷　庸二 作成